Qué billeteras virtuales informan a AFIP 2024 y desde qué monto

Muchas veces no hace ni falta mencionar la palabra, sino simplemente hacer un gesto, mostrar el teléfono celular. Las billeteras virtuales son uno de los métodos de pago más populares de la Argentina y en el mundo. Sin embargo, para evitar que la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) fije la lupa sobre nuestros movimientos conviene saber qué es lo que les informan al ente recaudador.

Con el objetivo de evitar la evasión de impuestos o cualquier otro tipo de irregularidad, la AFIP monitorea los movimientos de fondos de las cuentas bancarias de los contribuyentes como así también las grandes sumas y erogaciones que se realizan a través de las billeteras electrónicas. A continuación, algunas consideraciones a tener en cuenta.

¿Cuándo las billeteras virtuales informan a la AFIP?

Tal como lo informa la AFIP desde su sitio web, las distintas billeteras virtuales deben informar al ente recaudador cada vez que los gastos, las transferencias,las acreditaciones, las extracciones y los saldos sean mayores a los $400.000. Estos movimientos elevados hacen que el organismo revise las operaciones y pueda exigir justificar el origen de los fondos.

Además, desde las billeteras virtuales deberán reportar a la AFIP aquellos movimientos que superen determinados montos. A saber:

• Ingresos y egresos iguales o superiores a $ 400.000
• Saldos al último día hábil del mes reportado iguales o mayores a $ 700.000,
• Transferencias iguales o superiores a $ 400.000.

¿Qué transferencias investiga la AFIP?

Como ente recaudador de la Argentina, la AFIP podrá solicitar a las entidades bancarias y a las billeteras virtuales que informen si:

• El total de las acreditaciones mensuales efectuadas en cuentas corrientes, cajas de ahorro, cuentas sueldo o de la seguridad social y cuentas especiales, ya sea en pesos argentinos o dólares estadounidenses, resulta igual o mayor a $ 400.000.
• El total acumulado de las extracciones por mes en efectivo de cuentas corrientes, cajas de ahorro, cuentas sueldo o de la seguridad social y cuentas especiales, en moneda argentina o extranjera son iguales o superiores a los $ 400.000.
• Los saldos de las cuentas corrientes, cajas de ahorro, cuentas sueldo o de la seguridad social y cuentas especiales que, al último día hábil de un período mensual determinado, sean iguales o mayores a los $ 700.000.

¿Cuándo la AFIP te investiga en Mercado Pago?

Entre su abanico de herramientas para controlar a los contribuyentes, la AFIP supervisa las actividades que se realizan a través de Mercado Pago, una de las billeteras virtuales más utilizadas de la Argentina. De la misma manera que sucede con los bancos, la plataforma digital está obligada a informar las operaciones que superen determinado monto.

Luego de las últimas regulaciones dispuestas por el organismo, Mercado Pago debe informarle a la AFIP ante los siguientes supuestos:

• Transferencias que sean iguales o mayores a los $400.000.
• Movimientos de entradas o salidas totales de un período determinado iguales o mayores a los $400.000.
• Saldos en la cuenta que al último día hábil del mes, sean iguales o mayores a los $700.000.

¿Qué pasa si excedo el límite que la AFIP estipula para los movimientos de Mercado Pago?

Aquellos contribuyentes que utilicen Mercado Pago y excedan los topes considerados por la AFIP, pueden llegar a ser contactados por el ente recaudador y deberán presentar documentación respaldatoria para probar el origen de los fondos. Entre los documentos que pueden solicitarles se destacan:

• Las facturas emitidas en los últimos 180 días.
• Los comprobantes de haberes jubilatorios.
• Los últimos recibos de sueldo, en el caso de los trabajadores formales en relación de dependencia.
• Un certificado de ingresos emitido y firmado por un contador público.