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Cayó la banda de las tarjetas "contactless": un asombroso fraude de lujo

Una investigación reveló cómo una organización usaba tecnología de pago sin contacto para hacer compras fraudulentas en marcas prestigiosas.

En los últimos años, el avance de las tecnologías de pago simplificó las transacciones comerciales, pero también incrementó los delitos cibernéticos relacionados con el robo de datos bancarios. El uso de tarjetas contactless (sin contacto) para efectuar compras en tiendas de lujo fue el centro de una serie de estafas descubiertas por la Policía de la Ciudad de Buenos Aires.

El modus operandi de esta banda consistía en realizar compras con tarjetas de crédito y débito que usaban la tecnología contactless. Esta modalidad permite pagar sin necesidad de introducir la tarjeta en el terminal, lo que facilita el proceso de compra, pero también abre puertas a nuevas formas de fraude. En este caso, los estafadores compraban productos de marcas de lujo como Apple, Adidas y Victoria's Secret en tiendas de Estados Unidos. Tras realizar las compras, los titulares de las tarjetas denunciaban el robo, alegando desconocer los gastos.

La investigación comenzó cuando una entidad bancaria internacional detectó transacciones sospechosas realizadas con tarjetas contactless. En julio de 2023, la entidad alertó sobre movimientos irregulares en comercios de Estados Unidos, lo que dio inicio a una investigación que llevó más de un año y medio. Se descubrió que los datos asociados a las tarjetas presentaban inconsistencias, como constantes cambios en los números telefónicos y correos electrónicos registrados.

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Cómo operaba la organización criminal

Los integrantes de esta banda, conformada por hombres y mujeres de nacionalidad argentina, contaban con vínculos cercanos entre sí, y uno de los sospechosos tenía conocimientos avanzados en sistemas de pago y análisis de tarjetas. Esta persona habría proporcionado la información técnica necesaria para cometer el fraude. Durante las investigaciones, se descubrió que las tarjetas eran utilizadas para hacer compras de alto valor, que luego eran desconocidas por los titulares, quienes alegaban haber sido víctimas de un robo.

Además de los productos de lujo comprados, las autoridades incautaron dispositivos electrónicos como teléfonos, tablets, y otros accesorios de marcas reconocidas, además de 71 tarjetas bancarias de la entidad denunciante y una importante suma de dinero en efectivo. Los allanamientos fueron realizados en distintos puntos del conurbano bonaerense, con la colaboración de la Policía de la Provincia de Buenos Aires. Tras la ejecución de los operativos, se detuvo a los implicados y se desbarató la organización.

banda estafa tarjetas contactless

El impacto de los fraudes tecnológicos

Este tipo de fraudes no solo afecta a los bancos, sino que también impacta directamente en los consumidores. El robo de datos bancarios y la suplantación de identidad se han convertido en delitos cada vez más comunes, y los métodos para prevenirlos son cada vez más complejos. Las instituciones financieras y las fuerzas de seguridad trabajan constantemente para detectar estas estafas y minimizar sus consecuencias.

Con la expansión de las tecnologías de pago sin contacto, se vuelve imprescindible que los usuarios de tarjetas sean conscientes de los riesgos asociados. El robo de datos puede ser muy difícil de detectar a tiempo, y la denuncia de un fraude puede resultar en un proceso largo y complicado para recuperar los fondos. Las autoridades recomiendan extremar precauciones al utilizar tarjetas de crédito y débito, así como proteger la información personal con medidas de seguridad adicionales, como contraseñas fuertes y autenticación de dos factores.

El desmantelamiento de esta banda criminal es un recordatorio de que, a medida que los métodos de pago evolucionan, también lo hacen las estrategias de los ciberdelincuentes. La cooperación entre las autoridades y las instituciones financieras sigue siendo clave para enfrentar estos desafíos de seguridad.

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