Cuidado si te transferís dinero entre cuentas propias: esto es lo que Afip revisa

La AFIP no descansa y se encuentra en la vanguardia del control y regulación de las transacciones financieras que se realicen en Argentina. El organismo presta atención a las que específicamente se hacen entre cuentas propias y, aunque, por el momento no genera alertas, hay un monitoreo de las transacciones cuando se tratan de sumas significativas.

Aunque en su momento no era necesario, la AFIP obliga a los usuarios a que declaren el dinero transferido entre cuentas personales. Esto permite verificar que las transacciones estén alineadas con la declaración fiscal que hace el usuario y garantizando la legalidad de las operaciones financieras.

Cómo se carga la billetera electrónica de la AFIP 1200x678.png

¿Cómo se carga la billetera virtual de la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP)?

Documentación a presentar ante transferencias elevadas

Para evitar caer en la lupa de la AFIP por transacciones injustificadas y ante posibles irregularidades la documentación necesaria para montos elevados es la siguiente:

1. Los bancos y entidades financieras pueden solicitar documentación adicional que acredite que el origen de los fondos si esos valores son elevados.
2. Presentación de extractos bancarios o recibos de ventas de bienes que validen la procedencia del dinero.

En caso de que las transferencias y los ingresos reportados a la AFIP no coincidan, el organismo puede solicitar la justificación de esos ingresos. Esa justificación involucra varias etapas.

En primer lugar, el organismo inicia una investigación para determinar el origen de los fondos transferidos. Y, en segundo lugar, el usuario deberá presentar la documentación que respalde la legalidad de esas transacciones. En este caso se puede presentar, por ejemplo, el recibo de sueldo o facturas de bienes y servicios que hayan sido emitidas recientemente.

En caso de que las pruebas no sean adecuadas y no se justifique el ingreso de dinero, AFIP puede tomar medidas severas para con el usuario. Entre la pena que podría emitir el organismo nacional se encuentra el cierre de la cuenta del usuario, así como también la generación de un Reporte de Operación Sospechosa (ROS).

plata dinero

Qué monto considerar en transferencias digitales

Desde septiembre, la AFIP intensificará sus investigaciones sobre usuarios que utilicen billeteras digitales. Cualquier transferencia que supere los $400.000 o un saldo mensual superior a $700.000 será motivo suficiente para un análisis y posterior investigación.

Estos montos, según informó la entidad recaudadora, serán revisados cada seis meses, tomando en cuenta las variaciones del Índice de Precios al Consumidor (IPC).

El objetivo de esta medida es asegurar que los fondos que circulan, ya sea en cuentas bancarias como en billeteras digitales, sea completamente lícito buscando así la transparencia y la legalidad en el sistema financiero argentino.

El "truco" para ganar $800.000 en Mercado Pago, sin poner plata

En momentos en que llegar a fin de mes o conseguir unos pesos como ahorro se complica demasiado, cualquier oportunidad de ganar plata es bienvenida. Y es lo que ocurre con un beneficio de Mercado Pago, que lanzó una promoción que permite generar ganancias sin invertir un solo peso, solo recomendando la aplicación a los allegados.

Se trata de un “truco” para obtener dinero que consiste en una promoción que permite recomendar a otros usuarios el uso de la billetera virtual a cambio de una cifra fija estipulada por cada recomendación exitosa que se consigue, además de otros beneficios que se pueden ir sumando.

Mercado Pago generica.jpg

La aplicación financiera de Marcos Galperin es la mayor plataforma de cobros online de la Argentina, ya que cuenta con una base de unos 10 millones de usuarios y brinda diversas funcionalidades, como pagos mediante códigos QR sin necesidad de utilizar dinero físico, tarjeta prepaga, y opciones de inversión, entre otras.

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